有価証券の相続手続きはどうするのか？

最近、依頼が多いのが有価証券や投資信託のお手続き。

故人が株取引や投資信託で金融資産を運用されていたケースです。

相続手続きには2通りの方法があります。

①相続人の口座に株を移管し、その後は相続人が運用・管理する。

②株を（売却）口座に移管後、すぐに売却、現金化した上で相続する。

現状（株やファンド）のまま相続するか、現金にして相続するかの違いです。

それぞれメリット、デメリットがあります。

【メリット】

①の場合

・相続人が運用知識・経験が豊富な場合、ご自身の判断で、株価や利回りのいい時期に売却できる。口座を持っていると手続きもスムーズ。

②の場合

・相続人が資産運用に興味がない、知識がない場合、現金の方が利便性が高い。分割もしやすい。

【デメリット】

①の場合

相続人名義で運用口座を作る必要があり、相続手続き完了後の運用、売却など全てご自身でしていただく必要がある。口座の作成等、手続きが煩雑で相続人にとって負担を感じることがある。

②の場合

現金化する場合、売却時期を選べないため、株価、利回りの悪い時期だと元本割れのリスクがある。

メリットとデメリットを踏まえ、ご納得いただける方をお選びいただいています。

相続遺言センター福岡では、どちらの方法を選択するか相続人の皆様の状況を把握したうえで、アドバイスしております。

また証券会社の照会実績もございますので、

「どこの証券会社で運用しているか分からない…」という方も是非一度ご相談下さい。

これまでの経験に基づき、相続人の皆様に極力ご負担をおかけしないよう、サポートをさせていただきます！